Новые регуляторные меры по криптовалютам: нужно ли переживать?

[Strаtegium 235]

Криптовалюты и Блокчейн: Новые Регуляторные Инициативы и Требования

В последние годы криптовалютная индустрия привлекает все большее внимание регуляторов по всему миру. Новый законопроект, представленный сенаторами США Элизабет Уоррен и Роджером Уэйном Маршаллом, направлен на ужесточение контроля над криптовалютными операциями. Сравнивая текущую ситуацию с ипотечным кризисом 2008 года, Уоррен отметила: «Мы не можем допустить, чтобы история повторилась на фоне цветущей криптоиндустрии». Это заявление подчеркивает растущую обеспокоенность законодателей относительно потенциального вреда, который могут причинить неуправляемые цифровые активы.

 

 

 

 

 

Ужесточение мер борьбы с отмыванием денег

Предложенные изменения включают более строгие требования по идентификации клиентов (KYC). Каждый поставщик криптовалютных услуг теперь обязан будет проверять личность своих клиентов. Это решение иллюстрирует тенденцию к усилению мер против отмывания денег. Специалисты отмечают, что «необходимость в более строгих KYC-процедурах неизбежно возрастает в результате увеличения числа инцидентов, связанных с мошенничеством в криптоиндустрии». Важнейшая деталь заключается в том, что граждане, проводящие сделки на сумму свыше $10 000 через офшорные учреждения, должны будут отчитываться в Налоговую службу (IRS).

 

Расширение полномочий регуляторов

Согласно законопроекту, Министерство финансов США получит дополнительные полномочия для исследования деятельности криптовалютных компаний, что аналогично процедурами, существующим для банковских учреждений. Это нововведение также касается SEC и CFTC, которым будет дано право усилить контроль над криптовалютными биржами. По данным CoinMarketCap, на данный момент всего существует более 800 криптовалютных бирж; такое количество подчеркивает важность внедрения строгих регуляторных мер.

 

Противодействие незаконным финансовым операциям

Одна из ключевых целей законопроекта – предотвращение использования цифровых активов для незаконных действий. Правительство США после трагедий 11 сентября 2001 года значительно усовершенствовало систему контроля, и применение аналогичных норм в отношении криптовалют будет способствовать борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Как утверждает эксперт по кибербезопасности Татьяна Боброва, «криптоактивы становятся настоящим магнитом для криминальных структур, и не стоит недооценивать эту угрозу».

 

Требования к раскрытию информации

Согласно законопроекту, операторы криптовалютных ATM также должны идентифицировать своих клиентов и предоставлять федеральным властям информацию о местонахождении и количестве установленных устройств. Такой шаг считается важным для уменьшения денежных потоков в тене. Тем более, что по данным Transparency International, криптовалюты являются одним из самых эффективных инструментов для отмывания денег, и до 2018 года было отмыто не менее $2.4 миллиардов в криптовалютах через легкие механизмы.

 

Контекст новой инициативы

Элизабет Уоррен в своем выступлении напомнила о том, как финансовая система должна реагировать на новые вызовы: «Регулирующие структуры должны адаптироваться к новым технологиям, чтобы защитить потребителей и предотвратить финансовые преступления». Эта мысль стала основой для обсуждения недавних слабостей в работе таких компаний, как Celsius Network и фондов, связанных с FTX.

 

Блокчейн и Криптовалюты: Основные факты

• Блокчейн: Блокчейн представляет собой децентрализованную базу данных, которая записывает все транзакции в блоки, связанные в цепочку. Это позволяет создавать прозрачные и защищенные финансовые транзакции, минимизируя риск мошенничества.
• Криптовалюты: Криптовалюты — это цифровые активы, используемые для транзакций на блокчейне. Биткоин, появившийся в 2009 году, остается наиболее известной криптовалютой, но наряду с ним существуют тысяч различных активов, таких как Ethereum и NEAR Protocol.
• Отмывание денег: По данным аналитической компании Chainalysis, в 2021 году приблизительно $8.6 миллиардов в криптовалюте было связано с незаконной деятельностью. Страны, такие как Иран и КНДР, активно используют криптовалюту как средство обхода экономических санкций.

В заключение, представленная инициатива сенаторов США направлена на усиление контроля над криптовалютными операциями и предотвращение их использования в незаконной деятельности. Регуляторные меры приобретают всё большую значимость в мире, где цифровые активы развиваются с небывалыми темпами, и их нужно направить в русло, которое обеспечит безопасность и прозрачность финансовых транзакций.