Кроссчейн-революция: как Chainlink и JPMorgan меняют финансы

[Strаtegium 108]

Первая в мире кроссчейн-сделка формата DvP

Впервые в истории Blockchain-индустрии представители традиционных финансов и децентрализованных систем объединились для проведения уникальной кроссчейн-сделки формата Delivery versus Payment (DvP) между закрытой платежной сетью и публичным блокчейном. В этой исторической операции приняли участие Chainlink, Kinexys — платежная инфраструктура от JPMorgan, и Ondo Finance, специализирующаяся на токенизации реальных активов (RWA).

 

 

 

 

 

Сделка была проведена между Kinexys Digital Payments — кастомной разрешенной сетью JPMorgan — и тестовой сетью Ondo Chain, ориентированной на токенизацию казначейских бумаг США и других оцифрованных активов. В центре сделки находился токен OUSG, представляющий собой токенизированный фонд американских казначейских облигаций от Ondo, который был свапнут на фиат через Kinexys.

 

Роль Chainlink Runtime Environment (CRE) в оркестрации сделки

Ключевым инструментом исполнения стала разработка Chainlink — Chainlink Runtime Environment (CRE), оффчейн среда выполнения, которая обеспечивает совместимость и безопасную координацию между разными блокчейн-сетями. CRE выступала в роли «дирижера», выстраивая последовательность действий: проверяла условия эскроу-сделки на Ondo Chain, инициировала платежные инструкции в Kinexys и координировала финальное завершение расчета.

 

Примечательно, что через границу сетей передавались исключительно инструкции, а не сами активы, что минимизировало контрагентские риски и сохраняло целостность расчёта. Это классический подход DvP, который защищает обе стороны сделки и снижает риски невыполнения обязательств.

 

Значение для индустрии и перспективы

Данный эксперимент стал первым полностью завершённым кроссчейн DvP на тестовой сети Ondo Chain и демонстрирует потенциал Kinexys к интеграции с публичными блокчейнами — стратегический сдвиг в парадигме институциональных расчетов.

 

Согласно отчету, опубликованному в 2023 году, общий объём токенизированных реальных активов на публичных блокчейнах уже превышает $23 миллиарда, что подчеркивает растущий интерес к этой технологии. Появление удобных, безопасных и кроссчейн-совместимых механик расчёта становится инфраструктурной необходимостью. Этот кейс подтверждает, что TradFi (традиционные финансы) и DeFi (децентрализованные финансы) идут к синергии, открывая новые возможности для институционального инвестирования и ликвидности на блокчейне.

 

Интересные факты

• Kinexys — это бизнес-подразделение JPMorgan, ориентированное на развитие блокчейн-технологий для институциональных клиентов, что подчеркивает серьёзность намерений крупнейшего банка в области цифровых активов.
• Chainlink Runtime Environment (CRE) — инновационный offchain-компонент, который позволяет создавать сложные совместимые финансовые системы, обеспечивая безопасность и согласованность операций между разнородными экосистемами.
• Одним из экспертов в области блокчейн-технологий, Бредом Гарлингхаусом, было отмечено: «Блокчейн предназначен для интеграции всех активов в одну систему, и данный проект показывает, что мы на верном пути».
• Ondo Chain — уникальный Layer 1 блокчейн, специально разработанный для масштабируемой токенизации институциональных реальных активов, который объединяет прозрачность публичных блокчейнов и безопасность разрешенных сетей.

Таким образом, успешное проведение первой в мире кроссчейн DvP-сделки демонстрирует, что будущее финансов лежит в интеграции лучших практик и технологий TradFi и DeFi, а токенизация реальных активов становится ключевым драйвером этого процесса. Как подытожил аналитик известных финансовых изданий: «Технология меняет правила игры на финансовых рынках».