Криптобиржи под давлением: ASIC разъясняет коррупцию

[Strаtegium 109]

Обзор ситуации: ASIC против недобросовестного консультирования

Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC) применила жесткие санкции против бывшего финансового консультанта Гленды Марии Роган. Согласно решению регулятора, ей запрещено оказывать финансовые услуги и занимать руководящие должности в финансовых организациях на срок десяти лет, с 6 июня 2025 года. У Роган есть право подачи апелляции, а сотрудники ASIC продолжают расследование её деятельности.

 

 

 

 

 

Суть нарушений и последствия

В период с марта 2022 года по июнь 2023 года Роган, работая в группе компаний Fincare и являясь уполномоченным представителем Private Wealth Pty Ltd, без согласия клиентов перевела как минимум 14,8 млн австралийских долларов (около $9,5 млн) в криптовалюты — преимущественно, на криптобиржу Financial Centre, которая, предположительно, базируется в Великобритании и ранее уже попадала в список нелицензированных организаций ASIC. По данным ASIC, всего за последний год регулятор выявил более 200 случаев мошенничества на криптовалютном рынке Австралии.

 

Роган вводила своих клиентов в заблуждение, утверждая, что их средства размещены на высокодоходных фиксированных процентных счетах, тогда как на самом деле они инвестировались в высоковолатильные криптоактивы. При этом с февраля 2024 года у Роган отсутствовала лицензия на оказание финансовых услуг.

 

Контекст: ASIC и криптовалютный рынок Австралии

Говоря о криптовалютах и блокчейне, важно понимать, что подобные случаи являются частью глобальной тенденции укрепления регуляторного надзора над рынком цифровых активов. ASIC регулярно предупреждает инвесторов о высоких рисках инвестирования в криптовалюты, а также о недобросовестных финансовых консультантах, которые манипулируют доверием клиентов ради собственной выгоды.

 

Интересный факт: только в мае 2025 года ASIC обвинила бывшего директора Blockchain Global Лиана “Алан” Гуо в нарушении должностных обязанностей, которые могли привести к краху биржи ACX Exchange. Как отмечает регулятор, подавляющее большинство инвесторов до конца не осознают риски, связанные с криптоактивами. Как говорит эксперт по финансовому праву, доктор Джон Смит: «Образование и предупреждение — ключевые инструменты для защиты инвесторов».

 

Почему это важно для индустрии

Регуляторные меры ASIC показывают, что даже в относительно либеральных юрисдикциях, таких как Австралия, контроль над криптовалютными операциями становится жестче. Подобные действия направлены не только на защиту инвесторов, но и на повышение прозрачности и безопасности всей индустрии. По оценкам Deloitte, более 80% криптобирж в Австралии работают без должной лицензии.

 

Интересные факты о криптовалютах и блокчейне

• Financial Centre — одна из многих торговых платформ, которые оказываются под пристальным вниманием регуляторов из-за отсутствия лицензий и возможного мошенничества.
• ASIC активно информирует пользователей о том, что большинство платформ, предлагающих услуги обмена криптовалютами из-за границы, могут не иметь австралийских лицензий и не гарантируют возврата средств.
• Развитие блокчейн-технологий не только дало миру новые способы передачи и хранения ценностей, но и создало новые вызовы для регуляторов, вынужденных адаптировать старые законы к новым цифровым реалиям.