Анонимность криптовалют в России: реальность или миф?

[Strаtegium 85]

Российский рынок криптовалют: сотрудничество с государством выходит на новый уровень

Росфинмониторинг подтвердил, что российские криптобиржи и другие участники крипторынка добровольно сотрудничают с правоохранительными органами, предоставляя информацию о владельцах криптокошельков по их запросам. Начальник юридического управления ведомства Ольга Тисен на Петербургском международном юридическом форуме подчеркнула, что между криптоплощадками и регулирующими органами налажена двусторонняя коммуникация по обмену сведениями о цифровых активах и соответствующих транзакциях.

 

 

 

 

 

Миф о полной анонимности криптотранзакций развенчан

В отличие от банковских операций, которые обладают статусом банковской тайны и требуют судебных решений для доступа к информации, данные о криптовалютных переводах не классифицируются как тайна. Поэтому правоохранительные органы могут получать сведения о владельцах криптокошельков без необходимости судебных постановлений. По словам Ольги Тисен, «анонимность криптовалютных транзакций в настоящее время — это миф». Криптобиржи не только раскрывают данные по владельцам, но и предоставляют всю информацию, связанную с открытыми криптоключами, что значительно снижает возможности для сокрытия транзакций.

 

Binance и другие площадки: как устроено взаимодействие с российскими госорганами

Некоторые из самых популярных у россиян платформ, включая биржу Binance, уже несколько лет назад создали на своих сайтах специальные разделы для взаимодействия с российскими правоохранительными органами, соблюдая международные стандарты по обмену информацией. Несмотря на то, что Binance закрыла российский бизнес в сентябре 2023 года, ее сайт сохраняет инструменты для обеспечения законного контроля и передачи данных по запросам госструктур. Примечательно, что за последние несколько лет количество запросов от правоохранительных органов на информацию о пользователях увеличилось на 40%.

 

Технологии отслеживания криптотранзакций в России

Росфинмониторинг разрабатывает специализированный сервис «Прозрачный блокчейн», который предназначен для анализа и мониторинга криптовалютных операций. В 2024 году крупные российские банки активизировали подачу сообщений о подозрительных операциях, связанных с цифровыми активами. Ожидается, что к концу 2025 года данный инструмент станет массовым и будет интегрирован в личные кабинеты банков, что значительно усилит контроль и прозрачность в сфере криптовалют.

 

Интересные факты из индустрии криптовалют

• Binance, одна из крупнейших в мире криптобирж, несмотря на выход с российского рынка, сохраняет каналы сотрудничества с правоохранительными органами РФ, что подчеркивает глобальный подход к регулированию и борьбе с отмыванием денег.
• В отличие от традиционных финансов, криптовалютные транзакции технически прозрачны и записываются в блокчейн, что позволяет при должном доступе проследить цепочку операций, хотя задача усложняется использованием различных методик смешивания транзакций и анонимайзеров.
• В современной криптоиндустрии анонимность — скорее исключение, а не правило, особенно в условиях ужесточения регуляторных требований и международного сотрудничества по борьбе с финансовыми преступлениями.
• Согласно отчету Chainalysis, около 0,15% всех транзакций в 2021 году были связаны с преступной деятельностью, что подтверждает, что большая часть криптовалюты используется в легальных целях.
• По данным Statista, рынок криптовалют в России оценивается на уровне 2-3 миллиардов долларов, что делает его одним из крупнейших в мире, несмотря на существующие ограничения.